13 detenidos en Plasencia en una operación contra el blanqueo de capitales

El delegado del Gobierno en Extremadura, Germán López Iglesias, ha anunciado esta mañana que el Equipo de Delincuencia Organizada y Antidroga de la Comandancia de la Guardia Civil de Cáceres ha conseguido desmantelar una organización criminal compuesta por tres clanes familiares, en el que participaban al menos 80 personas.

Nueve de ellas son menores de edad, todos ellos con domicilios en los barrios placentinos de “San Lázaro”, “La Data”, “El Bronx” y “Rosal de Ayala”. La actuación se ha denominado "Operación Hiding Place".

Se les imputa delitos de blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal. Según ha revelado el delegado del Gobierno, la operación tuvo su fase de explotación durante la madrugada del pasado 30 de octubre, en la ciudad de Plasencia (Cáceres), en la que se llevaron a cabo un total de 8 registros domiciliarios en varios barrios de la ciudad, llevándose a cabo la detención de trece personas.

La Organización

Esta organización tenía una estructura piramidal y al frente de ella estaban tres personas. Mediante el uso irregular del sector bancario, la organización había conseguido introducir entre los años 2004 y 2014, a través de al menos siete entidades bancarias de Plasencia, Madrid y otras localidades de la provincia de Cáceres, empleando 172 cuentas, fondos de origen incierto, probablemente dinero sucio procedente de los beneficios que le reportaba el tráfico de drogas. El importe total ascendía a 4.572.247,51 €, de los que 2.844.233,47 €, habían ingresado en efectivo.

López Iglesias ha detallado que la Guardia Civil detectó dos tipos de cuentas bancarias. En primer lugar las denominadas "Puente", donde nada más ingresar los fondos se traspasan a otras cuentas a favor de las mismas personas o terceras personas, o se retiran mediante reingresos en efectivo. Y en segundo lugar las "Cuentas de inversión", donde, tras haberse producido numerosas operaciones de entrada y salida, se realizan operaciones financieras de inversión, quedando muchas de las cuentas con saldo negativo tras realizarse estas operaciones, lo que evidencia que la cuenta abierta era para el blanqueo del dinero.

Dentro de la organización existían los siguientes roles, que desarrollan las personas de la organización: El primero es el introductor, que corresponde a todos los miembros de la organización que introducen dinero en efectivo en el sector financiero, habiéndose llegado a comprobar que con este procedimiento se habían ingresado cerca de 3.000.000 de euros en diferentes cuentas y en un total de cinco entidades financieras.

En segundo lugar, el receptor, que son quienes figuran como titulares y/o autorizados de cuentas bancarias, los cuales reciben el dinero mediante ingresos en efectivo o a través de transferencias. En tercer lugar el inversor, que bien puede ser el receptor o una tercera persona autorizada en la cuenta, la cual se encarga de contratación de productos financieros para invertir los fondos recibidos, como plazos fijos, fondos o cuentas de valores, consiguiendo el blanqueo total del dinero. En cuarto lugar, el prestatario, que son los miembros de la organización que se encargan de obtener préstamos, que amortizan con el dinero que la organización va ingresando, comprando bienes inmuebles con el importe del préstamo, o préstamos personales justificándose ante la entidad por necesidades personales, refinanciación de otros préstamos o para el desarrollo de una actividad comercial.

Se da la circunstancia de que algunos préstamos obtenidos, al poco tiempo son invertidos en productos financieros, lo que evidencia una operativa incongruente a las ordinarias prácticas comerciales. En quinto lugar, el pignorante, que son los miembros de la organización que se encargan de avalar y/o amortizar los créditos concedidos por otros miembros del clan, que generalmente suele ser el inversor, los cuales mediante el ingreso en efectivo o a través de transferencias cancelan el importe del préstamo. En sexto lugar, el recaudador, que es la persona que se encarga de retirar el dinero que ha circulado en sus cuentas una vez realizadas diferentes operaciones financieras, y se retira en efectivo o transferencias a otras cuentas.

López Iglesias ha afirmado que “evidentemente, dada la ingeniería financiera llevada a cabo por la organización criminal, la Guardia Civil considera que ha sido asesorada por terceras personas, las cuales están investigando para poder determinar el grado de apoyo o asesoramiento que les han podido prestar”. Además, investigan igualmente si los controles financieros para el blanqueo de dinero llevados a cabo por las entidades financieras han sido los correctos o ha podido existir algún tipo de connivencia con la organización.

Modus Operandi

Fase 1.- Los miembros de la organización, antes de introducir el dinero que pretenden blanquear en el sector bancario, crean varias cuentas. Se da la circunstancia de que los miembros de una familia suelen abrir las cuentas el mismo año.

Fase 2.- Una vez centralizado el dinero en efectivo procedente del tráfico de drogas, se lo reparten y proceden a introducirlo mediante ingresos en efectivo en cuentas donde figuran como titulares o autorizados para no levantar sospechas ante las entidades financieras, realizándose transferencias o traspasos a otros miembros de la organización.

Fase 3.- Los que reciben los fondos, proceden a realizar inversiones financieras dentro de la misma entidad, plazos fijos, fondos o cuentas de valores, durante el plazo de uno a tres años. Después transfieren el dinero a otras cuentas bancarias de los mismos o de diferente titularidad, o retiran todo o parte del dinero mediante disposiciones en efectivo.

Fase 4.- Que corresponde a la tercera fase del blanqueo de capitales, al mezclarse fondos de lícita procedencia con fondos de ilícita procedencia, llevándose a cabo a la par tanto inversiones financieras como la obtención de préstamos, amortizados y avalados por el dinero existente en las cuentas, e incluso pignorados por las inversiones en los productos financieros donde se encuentra el dinero. Se ha comprobado que la organización había obtenido préstamos por cerca de 1.500.000 €, dinero empleado en su mayoría para la compra de inmuebles.

Se da la circunstancias de que algunos miembros de la organización, tienen préstamos y/o han avalado a otras personas de la organización por importes de algo más de 549.000 €. En ninguna de las cuentas analizadas, se han registrado salida de fondos que tenga por objeto del pago a proveedores que acrediten que estas personas se dedican a la venta ambulante, como declaran ante las entidades financieras, así como tampoco se registran ingresos de empresas relacionadas con la chatarra. Como conclusión de la operación, la Guardia Civil determina que esta organización, a través de la totalidad o una parte de sus miembros, centra su actividad comercial en el tráfico de drogas.

La Guardia Civil no ha cerrado la operación y ha llevado a cabo la detención de trece personas por los delitos de blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal. López Iglesias ha anunciado que se llevarán a cabo nuevas detenciones en los próximos días y que se ha bloqueado 1.663.000 € en tres entidades financieras.